La finanza non è un business come gli altri - GZ
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By: GZ on Lunedì 01 Agosto 2011 20:36
..sicuramente chi è riuscito in questi anni a cavalcare l'onda della globalizzazione e dell'apertura dei mercati finanziari ha guadagnato molti soldi, ma ne più ne meno han fatto gli industriali dell'acciaio nell'800 o i costruttori di auto nei primi 50 anni del 1900, o quelli tessili o ecc.ecc.ecc...
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No...senza offese, ma proprio leggi il forum senza capire. ^Unicredit#^ 15 anni fa aveva un bilancio come Credito Italiano di 60 miliardi di euro, oggi Unicredit ha un bilancio di 1.000 miliardi circa. Secondo te come hanno fa ad aumentare di 20 volte che l'economia italiana è aumentata forse di 2 volte ? Hanno trovato una nuova tecnologia o prodotto superlativo come Apple ? Oggi come 20 anni fa, 200 anni fa o 2 mila anni fa il loro prodotto e tecnologia è sempre lo stesso: prestare soldi ad interesse, facendoseli restituire a rate. Stessa tecnologia e stesso prodotto che si usava ai tempi della Bibbia
^Morgan Stanley#^ 20 anni fa aveva mezzo miliardo di dollari di capitale, 5-10 miliardi di bilancio e 200 impiegati e funzionari, oggi capitalizza 42 miliardi ha ^1.500 miliardi di dollari di bilancio#http://www.google.com/finance?q=NYSE:MS&fstype=ii^ e 50mila dipendenti e dirigenti. Morgan Stanley come Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs sono aumentare non di 5 o 10 volte ma di 100 o 500 volte. SONO CRESCIUTE DI 500 VOLTE IN 20 ANNI. Hanno inventato nuove tecnologie e prodotti come Intel, Apple o Google ? Sì sono "inventate" una miriade di "prodotti finanziari" esotici, complessi ed incomprensibili, ma basati alla fine semplicemente sul VENDERE DEBITO. Hanno venduto in sostanza debito, tonnellate di debito a tutti, in tutto il mondo. IL LORO PRODOTTO E' IL DEBITO, VENDONO DEBITO (e ci speculano sopra sui mercati).
Questa esplosione di "prodotti finanziari" è stata utile e necessaria ? Nello stesso periodo in cui la finanza è decuplicata di dimensione, gonfiandosi dal 5-7 al 35-40% degli utili delle borsa ad esempio) il reddito procapite americano in termini reali è leggermente calato per il 90% della popolazione. E gli USA hanno accumulato, tra famiglie e stato, circa 20mila miliardi di debito. Il PIL americano è aumentato, ma solo per la crescita numerica della popolazione e per l'aumento della ricchezza del top 5%, ma il reddito medio in termini reali è uguale o inferiore oggi a quello di 20 o 25 anni fa. Questo non è mai successo in 300 anni di storia economica americana, fatta eccezione per gli anni '30.
Produrre acciaio, costruire ferrovie, estrarre petrolio o fabbricare auto come facevano Carnegie, Rockfeller, DuPont o Ford sono attività in cui devi trasformare la natura con il lavoro produttivo usando energia, materiali e tecnologia. Per loro natura sono attività concrete e tangibili dove cosa stai facendo, cosa produci, a cosa serve e come guadagni è abbastanza chiaro a tutti. Sono attività che hanno un costo di produzione certo ed obiettivo che devi coprire per guadagnare. E se non riesci più a vendere o la tecnologia diventa obsoleta o i mercati vai fallito e nessuno si preoccupa di salvare un produttore di acciaio, ferrovie, case, chimica, plastica, tessile, elettronica, traduzioni, pizze, formaggi...
Creare moneta sotto la veste di creare debito, prestare questa moneta (che non ti costa quasi niente creare!!!) attraverso complesse cartolarizzazioni nascoste da derivati esotici utilizzando sofisticati trucchi contabili e veicoli offshore e manipolando il loro valore al ribasso e al rialzo sui mercati finanziari sono attività opache, artificiali ed incomprensibili al 99.9% della gente.
Per loro natura sono attività "di carta" o elettroniche intangibili ed oscure dove cosa stai facendo, cosa produci, a cosa serve e come guadagni è totalmente opaco, ma enormemente profittevole. Soprattutto però a differenza di chi produce latte o plastica tutti i governi subito impegnano miliardi di soldi pubblici per tenerti a galla. E inoltre non è nemmeno chiaro a cosa serve socialmente nella maggioranza dei casi
Spiegami qual'è il costo di produzione di un milione di mutui residenziali o commerciali o altri crediti cartolarizzati. Qual'è il costo di produzione dei derivati esotici, delle obbligazioni strutturate, dei bonus certificates, della speculazione su derivati ?
Vai in banca e ti fanno un mutuo o un prestito per costruire da 500mila euro, spiegami qual'è il loro costo ? Non ti sembra che il costo sia identico che tu presti 5mila, 50mila, 500mila o 5 milioni di euro ? Secondo te un attività in cui puoi aumentare LA SCALA DI PRODUZIONE DI 1000 VOLTE SENZA AUMENTARE I COSTI E' COME LE ALTRE ?
'azzo , ma è un concetto così difficile... creare moneta, praticamente gratis, non è come creare maglioni, piastrelle, moto, scarpe, macchine per il caffè, lampade, pizze, latte... perchè non ti costa quasi niente e soprattutto ne puoi produrre di moneta (cioè di debito) 10, 100, 1.000 volte tanto sempre agli stessi costi...Ma sai perchè ? Perchè è solo carta o numeri battuti in un terminale, è spesso una finzione...