COPERTURA DA CRASH... POSSIBILE SENZA INFICIARE TROPPO IL RENDIMENTO?

che allocazione dare in un ipotesi di crisi del sistema? - gz  

  By: GZ on Venerdì 16 Novembre 2007 01:48

...che allocazione dare ai proprio soldini alla luce di una ipotesi di crisi del sistema? -------------------------- comprare oro comprare obbligazioni di paesi asiatici (singapore, hong kong, corea, thailandia...) perchè le loro valute si possono apprezzare molto vero l'euro vendere al ribasso i titoli finanziari, vendere al ribasso i titoli ciclici-industriali e legati al consumo (cioè alla congiuntura economica) comprare invece nei classici "difensivi" tipo raffinerie, telecom, utilities, consumi di base

 

  By: furibes on Giovedì 15 Novembre 2007 21:59

tutto bene, anzi male..... ma parlando di cose concrete Signor Zibordi, cosa sarebbe intelligente fare del proprio portafoglio, in termini percentuali, supponendo che si avveri una situazione negativa? intendo dire: che allocazione dare ai proprio soldini alla luce di una ipotesi di crisi del sistema? grazie

 

  By: leotrader on Giovedì 15 Novembre 2007 20:51

103.000 euro x ogni persona fisica ??? siamo matti ? sarebbe una cifra colossale Lo so che scherzi 'pastrocchio' ma penso che sapere di QUANTE RISORSE dispone il fondo di tutela dei depositi SIA UNA COSA IMPORTANTE Gli altri partecipanti che ne pensano ?

 

  By: pastrocchio on Martedì 13 Novembre 2007 19:34

non lo so, teoricamente 103'000 euro x ogni singola persona fisica italiana..... in pratica a roma qualcundo chiamerà francoforte dove un tizio prenderà una tastiera e su di essa scriverà quanto ammontare di nuova moneta far entrare in questo fondo. così con un semplice script di computer. in inghilterra ha funzionato. insomma a parte la teoria della creazione di denaro dal nulla che sembra stia diventando realtà il problema vero è che comunque quel fondo non ti eroga subito i soldi cash del tipo io ho un cc chiedo di ritirare 10'000 euro la banca fallisce allora chiamo il fondo di tutela e questo in 2gg valuta mi fa un bonifico su un altro mio conco corrente c/o altro banche o mi manda un circolare. non funziona così. bisogna fare fogli, spedire buste aspettare...... insomma una bella grana x dei soldi cash. la banca romanelli fallita pochi hanno fa in toscana non si sa se aderiva o meno al fondo (è in corso una azione penale) i correntisti i soldi gli devono ancora avere....

 

  By: leotrader on Martedì 13 Novembre 2007 13:12

Il fondo tutela interbancario dei depositi copre i rischi di insolvenza per un ammontare pari a 103.000 euro (200 milioni delle vecchie lire ) per ciascun depositante. Naturalmente potrebbe coprire insolvenze di PICCOLI ISTITUTI nulla potrebbe fare in caso di insolvenze generalizzate.....ma penso e SPERO che questa sia solo un'ipotesi catastrofistica. Domanda : ma qual'è l'esatto ammontare di risorse di cui il fondo dispone ?

cosa succede coi soldi presso un broker americano se va in bancarotta - gz  

  By: GZ on Martedì 13 Novembre 2007 12:21

Stock: ETrade Group

qui è spiegato in dettaglio cosa succede coi soldi presso un broker americano se va in bancarotta: quello che è protetto è il cash, non le posizioni aperte in titoli, ma ovviamente puoi cercare di convertire. Poi ci sono tre forme di cash, il saldo presso il broker, il deposito presso Etrade come banca e il money market (fondo monetario) il problema è che, anche se hai tutto in cash o deposito e non eccedi 100,000 dollari, occorre comunque tempo e burocrazia per riavere i soldi mia moglie ha ancora un piccolo conto con Etrade e oggi alle 13 appena aprono in America è al telefono e al pc per spedire via i soldi immediatamente è un problema psicologico, se tutti fanno così Etrade è fritta e poi però occorre tempo per riavere i soldi per cui può essere che molti ritirino i soldi stamattina, è bastato ieri questo analista di Citigroup che ha menzionato la parola "bancarotta" e ora questi rischiano ------------ what happens to investor accounts if E*Trade (ETFC) goes belly-up. To the best of my knowledge, I will guide you through what I believe could happen, and should also allay some but not all investor fears. We need to focus on two concerns: cash balances and security holdings. Cash balances are a bit complex and vary from firm to firm. Cash balances are typically held in one of three forms: credit broker balances, money markets and bank deposits. Each much be viewed separately, as each has its own credit exposure and potential protection. SIPC (Securities Investor Protection Corporation) protects investor cash and security holdings in the event of bankruptcy of a broker. However, there are limitations to what protection SIPC provides, and the process of recovering one's assets is not timely. SIPC is akin to but is quite different from the FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation), the later of which insures deposits at banks. In the event that investors' cash balances at a broker were swept into bank deposits, then FDIC would step in to insure those deposits. FDIC also has limits on the amount of money per account that it will protect. Furthermore, many security firms and banks purchase excess protection. Typically, excess protection is one of those items that are disclosed to investors and depositors in new account forms and on statements. However, this information is buried in the fine print that nobody every bothers to read it until its too late. Finally, sweeps into money market accounts have no protection whatsoever. Because of that fact, during the credit crisis this summer there was a run on money market accounts, and investors were redirecting money market deposits into Treasury bills. If I can think of anything else, I will post, but for now, hopefully this should help.

 

  By: gianlini on Martedì 13 Novembre 2007 11:37

speriamo, poli nel senso che nelle occasioni che hai citato, i casi erano singoli qui si tratta, eventualmente, in un problema dell'intero sistema e che investirebbe, non dico tutti, ma quasi tutti più difficile stimare se reggerebbero le garanzie di legge

 

  By: polipolio on Martedì 13 Novembre 2007 10:52

Este, vediamo di non fare troppo casino. L'ultima banca a saltare in Italia, se male non ricordo, fu la Privata, di Sindona e, FORSE, in quel caso circa 35 anni fa, i depositanti ci smenarono qualcosa. Né l'Ambrosiano, né la Lodi han mai messo a rischio i conti dei depositanti. Per Iwb, di cui avevo guardato i conti assai superficialmente in occasione dell'IPO, credo che gli impieghi nella forma di mutuo siano assai piccoli, e, comunque non ci sono evidenze che siano di qualità non buona. In ogni caso ricorda che in Italia c'è un'assicurazione sui depositi, in caso di insolvenza della banca (non mi ricordo mai se per 100 milioni di lire/depositante o 100k €); cose simili ci sono anche nei paesi anglosassoni (in GB, però, la copertura non era al 100%, ma ci smenavi qualche migliaio di pounds) Anche Refco, ad es. tra i broker saltati, non mi pare abbia fatto perdere soldi dei depositanti.

 

  By: Esteban on Martedì 13 Novembre 2007 09:56

Salve Zibordi, Si parla di broker esteri , ma in italia come siamo messi ? Pure Iwbank fa mutui ... Com'è la situazione ? c'è lo stesso rischio ? oppure ci sono + garanzie ... Grazie !!!!

prendono d'assalto Etrade per ritirare i soldi - gz  

  By: GZ on Martedì 13 Novembre 2007 01:26

L'amico Jim Sinclair ha scritto dieci giorni fa l'articolo che ho copiato ieri sera che annunciava la prossima bancarotta di broker online Oggi Etrade, ^ETFC#^ che è il secondo broker online americano dopo Schwab per asset e per volume trattato forse il primo è in bancarotta o quasi, ha perso da 20 a 3 dollari in pochi giorni e la gente domattina ritirerà i soldi in massa per cui scommetterei che entro tre giorni è finito, kaputt, come Refco in Agosto hai avuto la corsa agli sportelli a ritirare i soldi da ^Countrywide#^ in America e ^Northern Rock#^ in Inghilterra che sono due banche focalizzate sui mutui, ma grosse tipo 800 miliardi CFC e 200 miliardi di asset NRK ed è stata fermata da pesanti interventi delle banche centrali, botte di 10-20 miliardi di crediti urgenti alle banche Ora hai Etrade che salta (sempre perchè oltre al broker faceva mutui) e qui ci sono milioni di persone che vi hanno un conto e che domattina (oggi era vacanza bancaria) la prendono d'assalto per ritirare i soldi perchè anche se sono assicurati quando sono depositi o cash occorrono mesi o anche anni una volta che sia fallito per riceverli materialmente. E questo sempre se il contagio non si allarga e diventa difficile per il governo poi ripagare tutti vediamo cosa dice oggi ^Jim Sinclair#http://www.jsmineset.com^ --------------------------------------- Monday, November 12, 2007 Peace Of Mind Is Not In Internet Financial Entities Jim Sinclair Dear Friends, After today's Internet financial news that confirms my suggestion that peace of mind exists after you put Internet finance behind you, do you still think I am bouncing off the walls on getting your stock certificates in your own name, and your tax protected retirement assets in the name of a true custodial account? If you can't find a firm to protect your retirement in true custodial form, pay the 10% unless you want to gamble on having to pay 100%. Do you have all your coins out of your coin dealer into your safety deposit box or mayo jar? Don't go for the spin of strategy "White Noise." Shift out of dollars and into Cando and Swiss T Bills. Have you done this yet? Talk to your human broker if you need assistance, they can arrange it for you. Insurance policies other than gold are simply a right to sue something. Do you really believe if your home burns down there will be an agent waiting at the charred remains the next day with a check for its rebuild and your living expenses for anything over and above a standard welfare motel? SIPC can only perform as long as only a few call upon it,and then only up to $100,000. SIPC will in my opinion be looking for a rescue, which it will get paying you in some form of non transferable paper maturing in 3 to 5 years when the financial community all falls down. I know some of the big shots. Be sure they have all their money out and do not give a flying F about anything else, most certainly you. Ladies and gentlemen, prepare to defend yourselves. Do not let spin or a market reaction divert your focus on reality. The EVIL geeks who invented OTC derivatives have killed us all to some degree. No one and I mean no one paid any attention to me for the 8 years I have been screaming that OTC derivative would break the financial community and gold producers. Are you going to ignore me when I suggest you take a financially defensive stance? You can reverse it in a heartbeat. The cost is minimal, and risk is significantly reduced. I have nothing to benefit from this, and it costs me to warn you. You cannot eliminate risk as even getting across a street presents some risk. In answer to your questions, I have done all I have suggested to you and more.

Jim Sinclair avverte di chiudere i conti online, tenere del contante in casa, farsi spedire il certificato - gz  

  By: GZ on Lunedì 12 Novembre 2007 03:03

Jim Sinclair avverte di chiudere i conti online, tenere del contante in casa, farsi spedire il certificato se si hanno azioni per dimostrazione della proprietà, farsi pagare i crediti e saldare i debiti, comprare oro e titoli auriferi.. Leggi qui ^la Formula di Jim Sinclair#http://www.jsmineset.com/home.asp?RQ=EDL,1&sPID=0&linkid=3806^ (uno che di liquidazioni se ne intende, 20 anni fa era incaricato di liquidare i fratelli Hunt che avevano spinto l'argento a 40 dollari l'oncia e furono fatti fallire, dovettero dare tutti i loro asset in cambio di un miliardo di dollari dalla FED di Paul Volcker per non finire in carcere) ------------- Tuesday, November 06, 2007 ^How Can You Be Complacent?#http://www.jsmineset.com/ARhome.asp?VAfg=1&RQ=EDL,1&AR_T=1&GID=&linkid=5400&T_ARID=5455&sCID=204&sPID=2&cTID=0&cCat=&PRID=0&cSubCat=&archive=&highstr=&UArts=^ Author: Jim Sinclair Dear CIGAs, Bond guarantee insurance firms are looking for a bail out. This is fact. Credit default over the counter derivatives are melting as we speak. No announced revaluation of special performance obligations (over the counter derivatives) approaches the real number. The financial system is in serious trouble. Analysts suggest that if off balance sheet units are included, the loss at Citi would be 21 billion. I suggest even that number is low. Despite this, the clear majority of you are whistling Dixie as Rome burns. How in the world can you be so complacent? Take delivery of your share investments as paper certificates. Exit all Internet financial entities. You can always go back. Do not warehouse your bullion coins at unregulated coin dealers. Demand prompt delivery. For peace of mind reduce, if not eliminate, all debt. As far as possible reduce if not eliminate fiduciaries and/or agents between yourself and your assets. Will the next shut down of redemptions be your annuities? Examine the portfolio that the annuity holds asking the question “do these positions fit the present financial conditions?” If they do not then redeem your annuity and place the Funds in Swiss and Cando short term Federal Treasury bills. Be very careful of your local banks. Cash in CDs regardless of interest rate penalties. Go the Cando and Swiss T Bill route. Who owes you money? Take less for immediate repayment. Keep some cash at home. 45% in gold insures the whole. Do some of the above, please. I care even if you do not via no action!! ------------------------------------ Citigroup Writedowns May Be as Much as $13.7 Billion (Update6) By John Glover and Jody Shenn Nov. 6 (Bloomberg) -- Citigroup Inc., the world's biggest bank, may have losses from asset-backed bonds of as much as $13.7 billion...

 

  By: GZ on Sabato 22 Settembre 2007 03:52

quando Ben Bernanke ha annunciato il taglio di 50 + 50 punti martedì alle 20 l'S&P 500 era a 1.500 e oggi è a 1.535 se gli togli il -1.4% che ha perso il dollaro da martedì l'S&P 500 è salito di un +0.6% (e gli indici di tutto il mercato come il Wilshire 300 meno, di uno +0.4%) Simultaneamente il petrolio è salito di 3 dollari circa, le materie prime di un 1.5% medio e i tassi di interesse a lungo termine di uno 0.25% il che si traduce in una perdita del Treasury Bond da 114 a 111 In termini di potere d'acquisto le azioni sono appena variate, mentre i tassi sono scesi e i bonds hanno perso

 

  By: gianlini on Sabato 22 Settembre 2007 02:22

Lower rates will not help that. "At best," Das says, "they help smooth the transition." ---------- AMMAZZETE OH! Fortuna che dovevano solo smoothare la transition!!! t'ha fatto un 6-8 % up in 3 giorni su tutti i mercati!

 

  By: Fortunato on Sabato 22 Settembre 2007 01:25

Sir, la situazione è già sfuggita di mano stando all'intervista di Greenspan al giornale austriaco postata quest'oggi da un partecipante a questo forum di cui non ricordo il nome, sono estremamente distratto e di questo chiedo scusa; che sia il suo testamento spirituale nei confronti di tutti noi traders? Fortunato

 

  By: Esteban on Venerdì 21 Settembre 2007 23:44

Rather than joining the crowd that blames the mess on American slobs who took on more mortgage debt than they could afford and have endangered the world by stiffing lenders, he points a finger at three parties: regulators who stood by as U.S. banks developed ingenious but dangerous ways of shifting trillions of dollars of credit risk off their balance sheets and into the hands of unsophisticated foreign investors, hedge and pension fund managers who gorged on high-yield debt instruments they didn't understand and financial engineers who built towers of "securitized" debt with math models that were fundamentally flawed. Questa necessità dei fondi TFR ....