UKRAINA e SANZIONI

Scusate ma ho perso il filo. Per quale tipo di conti verrebbe comunicata la "giacenza media"?

"Giacenza media del conto: Qualcuno riesce ad intuire quale beneficio puo' ricavare l'agenzia delle entrate da questa informazione?" Questo e' un dato molto importante che serve ad escludere i "falsi positivi". Ad es. un trader su un conto da 10.000 euro potrebbe movimentare milioni di euro e questo lo farebbe entrare nel mirino. Il dato sulla giacenza media invece ti fa subito capire che e' il conto di uno sfi.gato to col vizio del gioco. Le segnalazioni sui CC (anagrafe rapporti) non hanno nulla a che vedere con l'antiriciclaggio che e' tutto un'altro filone (ancora piu' incasinato) i cui dati (archivio unico informatico) pero' non vengono trasmessi ma devono essere conservati presso l'azienda ed esibiti su richiesta..

ma certo, il meccanismo è talmente chiaro: prima hanno spostato l'onere della prova a carico del contribuente, adesso possono darsi alla produzione di qualsiasi cartella pazza, male che vada un 30% di poveretti che (vuoi perchè temono accertamenti, vuoi perchè opporsi costa più che conciliare, vuoi perchè hanno talmente in odio avere a che fare con lo stato da vomitare al pensiero di mettersi a contestare) pagheranno il #b#non#/b# dovuto. e questo è l'altro meccanismo (da ^rischio calcolato#http://www.rischiocalcolato.it/2014/10/finanziaria-bollinata-come-alzare-tasse-chiamandole-salvaguardia.html^): #i#1- Il Ministero dell’Economia stila un Def con previsioni di crescita ed entrate regolarmente basato su un ottimismo sfrenato 2- Il Governo vara una finanziaria “politicamente accettabile” MA con delle clasuole di garanzia CHE sono la vera sostanza della manovra 3- Il DEF come sempre viene smentito dalla realtà 4- Scattano le clausole di garanzia, spesso ereditate da un nuovo governo Se vi ricordate, l’ultimo aumento di benzina e IVA fu “ereditato” da Renzi che lo confermò (colpa di Letta e Monti…) e cosi’ via. Ora vi elenco le nuove tasse che certamente scatteranno nel 2015 (dal Sole 24 ore): l’Iva Agevolata del 10% diventerà del 12% nel 2016 e del 13% nel 2017 (alberghi, bar, ristoranti e altri prodotti turistici, determinati prodotti alimentari, prodotti fitosanitari e particolari opere di recupero edilizio) l'Iva ordinaria attualmente 22% (era il 20% ma la salvaguardia precedente l’ha fatta già lievitare al 22% quest’anno….) diventerà 24% nel 2016 e 25% nel 2017. Aumento non ancora definito delle accise sulla benzina, già dal 2015#/i#

secondo me non brancolano affatto nel buio, ma è una strategia ben precisa ---------------------------------------------------------------------------------------- Stavo pensando ora che una cosa potrebbe non escludere l' altra. Nel caso di tua madre (100 o 200 euro) potrebbe essere come dici tu una strategia ben precisa (io però spero e penso di no perché saremmo ridotti veramente male), nel caso di San Tommaso o mio, si tratta sicuramente di brancolamenti nel buio, anche perché nel mio caso si ripetono con una certa regolarità ed è per cifre che è impossibile pensare che lasci perdere. Poi per recuperare qualcosa è anche possibile che come pensi tu facciano gli scherzetti mirati a tua madre. PS Giablini: Tutto è possibile. Anche che uno faccia il delitto perfetto mettendo un po' di saliva di Gianlini procuratasi dal bicchiere dove ha bevuto al bar per la prova del DNA... Certo che, se mai mi venisse in mente di aprirlo, io avrei un po' di paura a mettere che so', 500.000 euro, in un conto all' estero intestato *NON UNIVOCAMENTE ED INEQUIVOCABILMENTE* a me... ;-) Ogni tanto mi fai ridere. Un conto intestato a "Ganzo" di Magana ahah!!! :)))))

sei sicuro? potrei aver apposta comunicato in modo alterato i miei dati (una lettera del cognome basta) per sfuggire al controllo... metti che apro un conto appunto alla Banca del Gottardo con il nome di Giablini (procurarsi una carta d'identità falsa è un gioco da ragazzi) e comunico un codice fiscale adeguato (GBLGLC....) ...quando torna poi la comunicazione all'Italia la stessa non trova alcun Giablini....inizia probabilmente subito a cercare i vari Giaclini, Giaflini, Gianlini, ecc.ecc.ec. non credi? pensi si arrendano subito?

Con tutte le norme antiriciclaggio i dati sono troppo univoci per sbagliarsi.

i sistemi informatici sono strani; pur essendo teoricamente a prova di errore, ne creano in continuazione ad esempio io ricevo ancora comunicazioni dalla banca relative a mio padre (morto nel 2010!)...evidentemente fra tutti i database a cui pescano i dati, alcuni non si sono aggiornati... a proposito di errori, pensa che il cognome di mio padre l'hanno sbagliato sia sulla lapide del cimitero che sull'atto di acquisto della casa (in cui abita mia mamma) Quindi, riassumendo se no mi dici che cambio idea: le banche hanno tutti i dati, ma nei vari passaggi non è da escludere che si inseriscano errori (casuali) per cui i dati stessi vengono modificati; a livello poi fiscale credo che l'unico dato che conta realmente sia il codice fiscale (cioè una comunicazione indirizzata a Gano, via marconi 8, Milano, se riporta il codice fiscale giusto, si intende relativa al Gano che abita a Siena

E allora, scusami, se hanno tutti questi dati antiriciclaggio, come fanno a sbagliarsi sulla traslitterazione del nome? Magari invece che Gianbini mandano l' accertqamento a Gianlini, ma con date e luoghi di nascita + tutti quegli altri dati richiesti dalle norme anti riciclaggio (suppongo residenza, stato di famiglia etc.) completamente diversi. Non ho capito. Tutte queste informazioni ce le hanno o no? Chiedevo se hai di nuovo cambiato idea perché ora stai scrivendo l' esatto contrario di quanto scritto prima. Mettiti d'accordo.

PS non ho cambiato idea, ma mi è venuto in mente una traduzione sulle procedure anti-riciclaggio di una grossa banca straniera a livello mondiale, e ricordo che effettivamente ora sono tenute a chiedere un sacco di dati personali (non sto parlando di aperture di conto fatte negli anni '70 in Liechtenstein, lì si limitavano probabilmente a iniziali di nome e cognome e un numero della data di nascita....)

Eppure l' impressione che dava il tuo post, dove temevi errori sulla traslitterazione del nome, dava l' impressione che anche tu temessi questo "brancolamento nel buio". Già cambiato idea? ;-)

mia mamma è una di quelle che se le arriva la contestazione da 100 o 200 euro paga e lascia perdere Gano c'è gente che non sa fare benzina al self-service e secondo te è in grado di gestire una cartella pazza (magari per un tributo comunale non pagato nel 2004?) secondo me non brancolano affatto nel buio, ma è una strategia ben precisa

Sono le diverse impressioni messe a confronto sul forum.

è l'espressione "brancolare nel buio" che trovo inadeguata infatti indica un'azione casuale, mentre secondo me è assolutamente intenzionale lo spedire contestazioni assurde; infatti per un gano che ne capisce e che ha un commercialista in gamba, ci saranno 10 poveretti che, magari perché anziani, magari perché ignoranti, magari perché non sufficientemente esperti, diventano facile preda di queste macchinazioni per la normativa antiriciclaggio credo che alle banche spetti di chiedere un sacco di informazioni personali, però il codice fiscale (che è un dato tipicamente italiano) all'estero magari non te l'hanno chiesto finora. Mi aspetto però che sia fra i parametri che le banche italiane richiederanno che quelle estere forniscano (le quali a loro volta telefoneranno al cliente italiano per farselo dare) certo che alcune cose rimangono piuttosto misteriose; ad esempio si legge che l'ISIS si finanzia vendendo il petrolio...il ricavato della vendita andrà ad un conto aperto a Ginevra da chi? intestato a ISIS CALIFFATO MEDIORIENTALE SA?

Certo che potrebbe capitare al gianlini, ma mentre io ne sono spaventato, dai tuoi commenti sembra che tu la prenda molto allegramente ------------------------------------------------------------------------------------- Allegramente? Direi di no, visto che almeno un accertamento di varia natura mi arriva già praticamente ogni anno. Per come stanno le cose devo però fare buon viso a cattivo gioco, anche visto che alla fine (almeno per ora) ho potuto dimostrare di aver ragione. Sorprendentemente sono sempre le solite o sono comunque molto simili anno dopo anno. Non posso certo dire di essere "allegro", sia per il tempo perso, sia per i costi di commercialista (oramai mi fa un forfait), sia per l' ansia che ogni volta mi dà una situazione del genere, sia per la triste constatazione di come sembra che stiano brancolando nel buio (con un sistema così, i veri grossi evasori vengono presi?). Per il conto estero spero non si basino solo "sul nome" (la cui traslitterazione può effettvamente essere sbagliata), ma anche sul codice fiscale, che viene ricavato dal nome, luogo e data di nascita, che la banca dovrebbe avere. E qui metto però subito un punto interrogativo, perché mi viene in mente ora che non so se la banca estera abbia TUTTE queste informazioni o le abbia corrette (magari ha il luogo di ultima o penultima residenza e non quello di nascita...). Sai che casino...

> Quelle del 2013 che dovevano essere trasmesse entro aprile son state sospese >ufficialmente perche' vogliono aggiungere il dato della giacenza media del conto, ma >secondo me perche' si sono incasinati oltre ogni limite. Giacenza media del conto: Qualcuno riesce ad intuire quale beneficio puo' ricavare l'agenzia delle entrate da questa informazione?