By: hobi50 on Martedì 30 Giugno 2015 15:18
Gerry 10 ,ho visto che ha espresso qualche dubbio sulla frase :
"La BCE ha il potere legale di prendere i soldi in banca direttamente ai cittadini greci".
Io ne ho molti altri.
1)
Domanda preliminare
La Bce è creditrice nei confronti delle Banche Centrali Nazionali ( BCN) ?
No,in quanto non ci sono prestiti da BCE a BCN.
Sono le BCN che creano moneta e prestano contro garanzie ai rispettivi sistemi bancari.
Quindi sono le BCN (che comunque fanno parte dell'eurosistema)ad avere crediti verso le banche.
2)
Come rientrano dei prestiti le BCN se non vengono pagati direttamente dalle banche debitrici ?
Le BCN possono escutere le garanzie CHE SONO SOTTO IL LORO CONTROLLO e NON DI QUELLO DELLA BCE o fare la cosiddetta azioni principale contro ,ovviamente, ATTIVITA' delle BANCHE stesse.
E' quindi un'idiozia affermare che le BCN possono mettere le mani sui depositi : i depositi sono debiti non attività delle banche!
3)
Perché viene allora tirato in ballo il cosiddetto MECCANISMO UNICO di RISOLUZIONE delle CRISI (bancarie aggiungo io ) o SRM ?
Intanto la cosa è impossibile visto che entrerà in funzione solo dal 2016.
Ma io penso che ci sia il grande abbaglio di pensare che una crisi di sistema dovuta al fallimento di uno stato ,del relativo sistema bancario possa essere risolto in un ambito di CONTINUITA' delle istituzioni e delle regole .
L'SRM è stato concepito per CRISI BANCARIE SINGOLE in un sistema della moneta unica funzionante.
In questo caso la risoluzione ,QUANDO SARA' PIENAMENTE OPERATIVA ,farà assorbire le perdite secondo una certa scaletta che lascino fuori il taxpayer.
E quindi ,nell'ordine : azionisti,obbligazionisti ,depositanti oltre 100.000 euro(ECCO DA DOVE VIENE FUORI CHE SI PRENDONO I DEPOSITI ),il fondo di garanzia neocostituito etc,etc.
Ma quando la crisi è sistemica non può essere gestita all'interno delle regole della Moneta Unica.
E' necessario adottare una propria moneta,ridenominare i titoli di stato che ritornano ipso facto in bonis.
Ma in questo caso i depositi in euro spariscono immediatamente perché non ci sono riserve per monetizzarli e la BCE non te ne da più.
Altro che si perdono un po di depositi ...si perdono tutti.
Hobi