i conti bancari non sono vero denaro, mentre i Bot e i BTP sì - GZ
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By: GZ on Venerdì 07 Novembre 2014 16:23
Bisogna ogni tanto ragionare sui concetti.
1) ci sono #F_START# size=3 color=blue #F_MID# due ostacoli oggi in Italia : le banche e il debito pubblico#F_END# che sono intrecciati tra loro. Sono i due macigni al collo dell'italia perchè sono ENORMI. Il debito pubblico consiste di #b# 2 mila mld#/b# e le banche hanno #b# 4 mila miliardi#/b# nei loro bilanci (il pil italiano è sui #b# 1500 mld#/b# ...)
2) L'Economia Italia è Soffocata dalle Tasse (#b# 750 mld#/b# ..), ma non le si riducono per non mettere in pericolo: a) i 2mila mld di debito pubblico e b) i 4mila miliardi delle banche.
3) perchè dico "i 4mila miliardi delle banche" ?#i# Please, qui leggere con attenzione...#/i#
Come noto del debito pubblico che è sui 2,000 mila mld di titoli sul mercato, le banche ne hanno comprato dal 2011 per #b# 430 mld#/b# e rotti. Le banche hanno un bilancio oggi circa 4,300 mld di prestiti, impieghi ecc..all'attivo... E al passivo ? il loro bilancio è fatto di #b# 300 mld#/b# di capitale e circa #b# 4,000 mld#/b# di "passività".
#F_START# size=3 color=blue #F_MID# Cosa sono questi 4mila miliardi di passività nel bilancio delle banche ?
Cosa sono questi 4mila miliardi di passività nel bilancio delle banche ?
Cosa sono questi 4mila miliardi di passività nel bilancio delle banche ?#F_END#
(ripetuto tre volte in grassetto per maggiore effetto ed evitare che ci si distragga)
Sono: depositi bancari di famiglie e aziende e poi debiti che le banche hanno tra loro e sul mercato o con il pubblico (bonds bancari) o con le banche centrali, ma sono 4mila miliardi che le banche, su richiesta devono pagare, se chi ha questi soldi in banca o chi ha finanziato la banca li rivuole la banca deve trovarli e bonificarli o farli prelevare.
Per fortuna nel 97% dei casi chi li muove li muove all'interno del sistema bancario italiano per cui non ci sono problemi, ma nel 2008 all'estero e nel 2011-2012 si è avuto un assaggio di cosa succede se chi finanzia le banche toglie i soldi (fondi monetari esteri o residenti italiani che spostano i soldi fuori dal sistema)
Bene. #F_START# size=3 color=blue #F_MID#Se l'Italia fa default rimanendo nell'euro o esce dall'euro e ritorna alla lira le banche sono fritte#F_END#. O meglio dovrebbero essere nazionalizzate. E simultaneamente vanno messi controlli ai capitali. (Jacques Sapir, l'economista della LePen, lo scrive sempre...)
#F_START# size=3 color=red #F_MID#Rischiare il default del sistema bancario e per salvarle doverle nazionalizzarle e mettere controlli ai capitali, nel contesto di una rottura dell'euro è UN MACELLO#F_END#
LA DISCUSSIONE (quella seria) DEVE PARTIRE DA QUI. Il fatto di poter svalutare con la lira ed esportare meglio è secondario rispetto a questi problemi. Ma sembra impossibile che i professori nostrani lo comprendano per cui tocca farlo a umili trader nella campagna emiliana.
A) LE BANCHE HANNO IN ITALIA CIRCA 4MILA MLD DI PASSIVITA', su una base di meno 300 mld di capitale
B) un default parziale oppure una mega patrimoniale o il ritorno alla lira provocano una fuga di capitali che le fa crollare.
OK ? Chiaro ? Do you understand ? Questo è il problema, non il tasso di cambio della lira !!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Bisogna che quelli di voi
che conoscono Beppe Grillo e Matteo Salvini
facciano loro presente questo fatto
*************#F_START# size=6 color=black #F_MID# Ma Esiste una soluzione ? #F_END# ****************
Sicuro, queste sono tutte finzioni contabili che lo stato può risolvere con i suoi poteri, ma deve stare attento perchè il mercato finanziario va neutralizzato per evitare che travolga i titoli pubblici italiani e le banche italiane
Qual'è la soluzione ? #F_START# size=3 color=blue #F_MID#Trasformare il debito pubblico a tutti gli effetti in moneta, denaro, soldi. Cosa sono i soldi oggi ? Sono un credito fiscale, qualcosa che lo stato accetta per pagare le tasse. Bisogna che lo stato emetta crediti fiscali e titoli pubblici fiscali, che accetta per pagare le tasse.#F_END#
In questo modo lo stato aumenta la quantità di moneta, può nazionalizzare e ricapitalizzare le banche ed elimina il problema del debito pubblico perchè i BTP diventano denaro, qualcosa che mantiene il suo valore di 100 come il saldo nel conto bancario che vale sempre 100. E che pagano un modesto interesse, vicino a zero, come il saldo del conto bancario
Da dove viene questa idea. Oltre che da Mosler anche da "Chicago", dalla teoria monetaria moderna importante, Lucas, Fama, Cochrane...che dice oggi che le banche devono avere non il 5% di capitale e 95% di debito, ma 50% di capitale e 50% di debito (o anche meno). E come fai ? Devi usare il debito pubblico come denaro. Devi considerare a tutti gli effetti il debito pubblico come denaro, denaro che paga un interesse, ma che è sicuro, perchè è sostenuto dalle tasse, dal fatto che lo stato lo accetta a 100 per le tasse.
Ma prima devi spiegare alla gente (e agli esperti) che nelle banche non c'è denaro, non ci sono soldi, ma "passività". I 4mila miliardi di passività delle banche non sono denaro, nè dal punto di vista contabile nè sostanziale. L'unico vero denaro è quello che crea lo stato, come: a) banconote, b) riserve della Banca Centrale e c) debito pubblico
Il modo più semplice e intuitivo di spiegarlo è che in realtà i conti bancari non sono vero denaro, mentre i Bot e i BTP sì. Devi allora trarne la logica conseguenza e legiferarlo.
(chi vuole provare ad entrare in questo concetto in modo più sistematico legga ad esempio qui..^"Toward a run-free financial system" John H. Cochrane 1 April 16 2014#http://faculty.chicagobooth.edu/john.cochrane/research/papers/run_free.pdf^: pagina 26: #F_START# size=3 color=blue #F_MID#...c'è qui un concetto più profondo. Per gran parte del sistema finanziario il cash è irrilevante e il debito a breve termine è denaro... il debito del governo è la cosa più sicura e a prova di default che abbiamo ... da usare come denaro..)#F_END#